[협의 리스트]-돈 세탁 방지에 관한 조항

자금 세탁 방지/사용자 신본 인증(AML/KYC) 정책

DIGIFINEX LIMITED & DIGIFINEX CANADA LIMITED: AML/KYC 정책

이 문서는 2020년 7월 7일에 마지막으로 업데이트 되었다.

회사는 자금 세탁 또는 의심스러운 활동에 연루되지 않도록 다음과 같이 규정을 통해 자신을 보호한다.

상세한 AML 정책 및 절차 수립.
개인 및 기업 사용자를 포함한 모든 사용자에 대해 사용자 심준인증(KYC) 절차를 수행한다.
AML 정책을 엄격하게 준수할 전적인 책임을 지는 준법 감시인을 지정하고
매년 AML 감사를 실시한다.

정책 및 절차

정책은 회사의 이사회의 승인을 받을 것이며 모든 정책과 절차는 필요에 따라 검토 및 업데이트 또는 수정되지만 최소 1년에 한 번은 업데이트 지행해야 한다.

AML 준법감시인

회사에는 본 정책 및 모든 해당 AML 법률 및 규정 준수의 관리, 조정 및 모니터링을 담당하는 준법 감시인이 있다. 준법 감시인은 모든 AML 법률에 대한 실무 지식을 보유하고 지식, 경험 및 교육을 통해 자격을 갖추게 된 것이다. . 준법 감시인은 모든 기록 보관 요구 사항을 책임지고 회사에 AML 프로그램의 효과에 대한 회사 이사회에게 보고서를 제출하는 것이다.

고객 식별

회사의 가상 화폐 거래 플랫폼을 사용하는 각 고객을 합리적으로 식별할 수 있도록 하는 회사의 정책입니다. 사용자는 다양한 인증 바법으로 식별될 수 있다.

계좌 개설 절차.

회사는 이용자에게 신분증을 제시하도록 요구하며, 인증되지 않은 이용자의 거래를 허용하지 않은 것이다.

신분증:

개인 사용자

이름
생년월일 및 장소
이메일 주소
연락처 전화번호
거주지 주소와 우편 주소가 다른 경우(사서함 주소는 허용되지 않음).
사진이 부착된 유효한 신분증 사본(예: 여권 번호, 정부 발급 식별 번호, 사회 보장 번호, 직원 식별 번호 또는 개인 납세자 식별 번호)
주소 증명(예: 공과금 청구서, 전화 요금 청구서, 은행 거래 명세서, 신용 카드 명세서 등)

기업 사용자

   비즈니스 이름
비즈니스 계정 개설한 담당자 이름
   주소는 사업자 주소증명서와 다른경우 우편 주소 증면서를 제출하고 고객의 현지 주소가 사업장과 다른 경우 현지 주소입력한다. 사업장주소
   이사의 사진이 부착된 유효한 신분증 사본(예: 여권 번호, 정부 발급 식별 번호, 사회 보장 번호, 직원 식별 번호 또는 개인 납세자 식별 번호)
회사 M & A 및 회사 프로필.

인증

   사용자는 자신의 계정에서 전자 문서를 받할 수 있다. 계정 관계를 개설하는 데 사용된 문서는 계정을 설정하기 전에 확인된다. 신본 인증에는 계정 크기에 따라 의미 있는 신본 인증 프로세스를 보장하기 위해 이중 인증이 필요하다. 또는 기타 요인.

회사가 사용할 수 있는 인증 방법의 예시:

계좌 소유자로부터 공과금 청구서, 전화 청구서 또는 은행 거래 내역서 사본과 같은 주소 증명서 받기.
계좌 개설 양식에 기재된 번호로 통화하여 확인한다.
비즈니스 계정에 대한 재무제표 받기.
식별 정보를 신뢰할 수 있는 제3자 소스에서 제공되는 정보와 비교한다.
회사 계정의 사용자 또는 이사의 사진이 있는 ID.
개인의 공증된 사본 얻기' 의 출생 증명서 또는 사업 ' ' 유효한 신분 확인을 위해 아포스티유로 봉인된 법인 설립 증명서.
계좌의 종류가 증가할 때 회사가 제출한 서류를 통하여 고객의 실명을 확인할 수 없는 위험이 증가할 경우 해당 계좌를 폐쇄한다.

NS

의심스러운 거래 및 활동 보고

의심스러운 거래 및 활동 보고서

회사는 거래의 의심스러운 활동을 계속 모니터링할 거다. 의심스러운 거래는 불법적인 목적을 위한 것인지 확인하기 위해 신중하게 조사될 것입니다. 이러한 의심스러운 활동이 검사되면 준법 감시인은 법 집행 기관에 신고 여부를 결정하는 것이다.

의심스러운 활동에는 자금 세탁 시도만 포함된 것이 아니라 의심스러운 활동으로 거래에 손실이 발생하지 않아도 회사는 법 집행 기관에 문서를 제출할 거다.

준법 감시인은 먼저 거래가 잠재적으로 수상 여부를 판단한 다음에 준법 감시인이 거래 세부 정보 검토를 완료하면 고층 관리자 의견을 참조하여 해당 거래가 의심스러운 거래 활동인지와 법 집행 기관에 제출여부를 결정한 것이다.

보고 요건

개인의 이름을 확인하는 데 사용된 정보 기록을 유지하기 위한 합리적인 절차, 이 정책에는 주소 및 기타 식별 정보가 필요하다. 다음은 기록 보관 프로세스에서 필요한 단계이다.

회사는 고객이 제공한 식별정보에 대해 기록을 보관한다.
회사는 고객 본인인지를  확인하기 위한 추가 조치의 방법 및 결과를 기록한다.
모든 거래 및 신원 기록은 최소 5년 동안 보관된다.

자금세탁방지 감사

준법 감시인은 회사 운영에 대한 연례 자금 세탁 방지 감사를 안내할 책임이 있다. 준법 감시인은 회사의 고위 경영진에게 감사 보고서와 검토를 위한 모든 수 정 계획을 제출한다.